分会动态 |《上财风险管理论坛》2025年第4期正式发布

《上财风险管理论坛》杂志2025年第4期（总第34期）电子版正式对外发布。

本期卷首语

本期杂志是2025年最后一期，共计刊登了五位专业人士撰写的风险管理原创文章,相关文章的内容简介如下：

《财务公司清单式合规管理研究》（作者：金星燕）：文章围绕财务公司合规管理展开，结合相关政策要求与学术观点，分析 “三张清单”到“五张清单”的演变路径。“三张清单” 奠定合规管理基础，但存在局限于部门分工、风险罗列表层等不足。“五张清单” 以职责、业务、控制、保障、成果为维度，实现从静态到动态、单一到系统、形式到价值的突破，各清单相互协同，构建合规管理生态，为财务公司稳健发展提供支撑。

《企业集团财务公司内部控制体系建设分析》（作者：金星燕）：文章聚焦企业集团财务公司内部控制体系建设，阐述内部控制相关理论，强调体系建设对满足企业发展、确保会计数据真实及财务资产安全的重要性。分析当前内控体系在组织结构、制度体系、规范活动和监督管理方面的成效，指出外部环境、体系完善度、潜在风险及信息化水平等问题，提出改进体系、重组风控工作、构建授权系统、加大信息化建设等优化方案。

《实事求是、求真务实：金融机构风险管理的灵魂与救赎》（作者：甄仕隐（笔名））：文章强调 “实事求是、求真务实” 是金融机构风险管理的核心。以瑞士信贷、雷曼兄弟等机构破产为例，指出风险管理背离该原则、陷入形式主义等问题的危害。分析机构因缺乏智识谦逊、存在制度化信息壁垒、形式大于实质等导致风险失控的原因，提出金融机构需敬畏事实、坦诚认知局限、打破内部壁垒，构建健康组织生态以提升风险管理韧性。

《基于风险视角的信托公司战略挑战》（作者：方晓宇）：文章分析了在“新两规”监管框架下，信托公司面临的战略转型与风险管理双重挑战。2025年实施的《信托公司管理办法（2025）》和《资产管理信托管理办法》将对行业产生“脱胎换骨”式影响，要求信托公司从追求规模与利润转向注重经济效益、社会效益与生态效益并重的高质量发展模式。作者提出应对建议：一是强化战略定位下的能力评估，推动“0-1”的创新突破；二是重构以效益为核心的多维战略指标体系，引入AI与ESG工具评估；三是制定过渡期内的破局计划，在组织、人才、科技等方面保障战略业务落地。

《风险管理学术研究：范式习得与价值回归》（作者：金菲）：文章探讨风险管理学术研究的演进路径。初期通过复刻经典研究习得学术范式，奠定研究基础；进而跨领域借鉴方法论，激发创新选题，提升研究原创性；强调研究需立足实际问题，聚焦实践价值与政策贡献。同时提出研究者应根据不同阶段动态调整方法论，平衡理论、数据与方法，实现学术能力与科研效率的提升，助力解决现实金融风险问题。

《短暂的长期主义》（作者：颜世伟）：文章以作者自身经历为线索，讲述其加入友邦人寿推广个人养老金业务未达目标，后因职业变动寻求新工作的历程。作者凭借多金融机构从业经验，瞄准保险资管风控、信评等岗位求职，却遭遇年龄、人事政策等多重阻碍。文中反思保险行业的长期主义特质，以及自身职业转型中面临的现实困境，展现了金融行业从业者的职业探索与挑战。