校友活动 | “匡时金融科技高端论坛-资管机构数字化转型陆家嘴高峰论坛” 成功举办

9月25日下午，“匡时金融科技高端论坛—资管机构数字化转型陆家嘴高峰论坛”在陆家嘴金融科技产业园成功举办。本次论坛由上海财经大学金融学院与陆家嘴金融城理事会、智能投研技术联盟（ITL）联合主办，上海财经大学校友会金融科技分会（筹）承办，上海财经大学校友会金融学院分会、上海财经大学校友会统计与管理学院分会、陆家嘴金融科技协会和陆家嘴金融科技产业园联合协办。本次高峰论坛针对资管机构数字化转型，邀请学界、业界领导、专家开展了多维度、多层次的探讨和交流，为国内资管机构数字化转型搭建了很好的交流互动平台。

上海财经大学副校长姚玲珍教授和上海自贸区陆家嘴管理局局长肖健致辞，中国证监会上海专员办原党委书记、上海资产管理协会秘书长韩康莅临本次论坛，上海财经大学金融学院党委书记刘莉亚教授、上海自贸区陆家嘴管理局副局长梁庆、上海自贸区陆家嘴管理局金融航运处处长徐金华出席本次论坛。上海财经大学校董、东方证券董事长金文忠、广银理财副总裁吴铮、麦肯锡全球资深董事合伙人曲向军发表主旨演讲，上海财经大学金融学院院长助理曹啸教授主持本次论坛。圆桌对话环节由智能投研技术联盟（ITL）副秘书长、上海财经大学校友会金融科技分会（筹）联络人刘斌校友主持， 智能投研技术联盟（ITL）组织委员会委员、中泰证券金融科技委员会主任何波，上海资产管理协会金融科技专委会副主任、富国基金信息技术部总经理李强，恒生聚源副总经理夏青和金融壹账通总经理助理秦政参与了圆桌对话。

上海财经大学副校长姚玲珍教授在致辞中表示，数字化转型是大势所趋，中国资产管理行业各类机构资产管理总规模达到131.16万亿人民币，资管行业数字化转型对数字经济发展和上海国际金融中心建设意义重大。上海财经大学高度重视金融科技和数字经济领域学术研究和人才培养，希望通过这次活动推动并深化上海财经大学与陆家嘴金融城、东方证券等机构在产学研方面的交流与合作。姚玲珍副校长同时表示本次论坛的承办方是处于筹建中的上海财经大学校友会金融科技分会，是目前校友会重点筹备的一级备案校友组织，前期连续举办了十三期“匡时金融科技”系列活动，形成一定品牌影响力，希望再接再厉，不断创新，助力上海财经大学金融科技事业发展。

上海自贸区陆家嘴管理局局长肖健表示对参加本次论坛的领导和嘉宾表示诚挚欢迎。在致辞中，他表示近年来银行、证券、基金、信托等为代表的资管机构顺应潮流趋势，通过调整企业战略、重塑组织架构、加大信息技术投入等方式，全面拥抱数字化转型浪潮。陆家嘴是金融行业数字化转型的最佳土壤和前沿阵地，具有三大优势特点：一是资源丰富，集聚30多万金融从业人员，12家国家级要素市场和金融基础设施，6000多家中外金融机构，外资资管机构达114家；二是生态最优，着力打造全球最优的金融科技产业生态，吸引建设银行、中国银行、中国金融期货交易所、中国外汇交易中心设立金融科技子公司和科技公司，引进支付宝和银联、瑞银集团、摩根士丹利等国内外知名机构，形成完备的产业生态链；三是服务高效，始终致力于推进各类科技企业和金融机构加强对接，搭建业界需求对接平台。在陆家嘴建设全球资管中心核心区、金融科技应用示范城过程中，希望依托上海财经大学专业和深厚的学术支持和人才支撑，深化资管行业数字化应用，共同推动上海金融科技中心和全球资产管理中心建设。

东方证券董事长金文忠发表了《数字经济时代下科技驱动投研创新》 的主旨演讲。金文忠董事长围绕东方证券在金融科技领域的探索，分享了数字经济时代下科技如何驱动投研创新。他表示，目前数字化转型成为国家战略，金融管理部门出台了各项办法，各大金融机构也将数字化转型纳入战略规划中，加大金融科技投入，强化人才队伍建设。东方证券早在2017年就开始对金融科技的探索，2018年金融科技正式写入东方证券战略规划。陆续打造以“繁微.研究”、“OST.交易”、“章鱼互联.终端”为特色的东方证券量化生态圈，东证期货深入研究智能投资、智能投研、智能风控、智能投顾、智能下单五大方向。对于投资研究的变革，金文忠董事长认为涉及到数据处理（自然语言处理、知识图谱等人工智能技术）、数据源（行业、宏观、公司等数据、移动数据、卫星数据）、数据采集（主观数据和客观数据）以及结论输出（研究报告、搜索引擎、智能研报）。他认为，数据是基石，另类数据引领投研新方向，算法是关键，分析是核心。

广银理财副总裁吴铮发表了《银行理财数字化转型探索》主旨演讲，分享了广银理财在数字化转型方面的实践和探索。吴总表示数字化转型要从准数字化落地开始，广银理财利用数字化来支撑其理财智能投资的前、中、后台，前台的研究和投资，中台的风控和后台的报表、运维、估值等等。广银理财通过数据中台建设，聚合了资产、负债端各类业务和金融资讯数据，并通过数字化手段支持理财业务运行和日常监测。从单产品视角来看，吴总分享了广银理财单一理财产品的解剖，包括关键业务信息和关键风险指标，单一产品净值表现、动态回撤情况，以及单一产品的规模走势、资产端的持仓结构等等。最后，吴总认为数字化转型要从“面”上着眼构筑顶层架构，从技术系统的基础建设到数据资源的治理优化再到数字化转型全面发力。要从“点”上夯实数据底座，整体采用数据分层建模，通过批量和实时交换服务把源数据抽取到中台进行处理加工，为营销、投资、风控、决策等提供服务支撑。以数据中台为主体，通过业务数据化积累沉淀数据，实现数据治理与数据资产化，支撑智能型系统实现管理精细化与决策智能化。

麦肯锡全球资深董事合伙人曲向军发表《全球领先资管机构数字化转型的启示》的主旨演讲。曲向军先生认为金融机构数字化转型存在以下几方面痛点：一是缺少数字化转型整体蓝图，未形成自上而下的共识，数字化转型与整体战略“两张皮”；二是业务和科技没有深度融合，业务部门与科技部门无法深度协作，数字化人才能力有待提升；三是数字化转型没有产生明显的业务价值，数字化转型不是价值驱动，“投入大，见效慢”；四是转型过程缺少体系化的变革管理，缺少敏捷领导力和能力建设保障，缺少数字化转型的“文化土壤”。曲向军先生分享认为，资管机构创造净流入的增长源泉共有三方面，第一方面是投资业绩，即基金在投资市场中名列前茅，创造超越基准的投资业绩。第二方面是市场定位，即把握市场趋势，适时适地推出适当产品，关键要素包括：区域市场、资产类别、投资策略、基金架构等。第三方面是分销能力，即基于战略合作伙伴深耕、精细化的销售管理、专业化的销售团队建设和数字化营销能力，创造超越同业的额外净流入。这三个方面是资产管理公司都需要做好的。曲向军先生认为中国领先资管公司未来应重点建设八大核心能力。一是专业化、工业化、系统化的投研能力；二是战略合作伙伴导向的零售渠道分销能力；三是客户需求和解决方案导向的机构直销能力；四是数字化营销能力；五是专业化的产品管理能力；六是主动量化的全面风险管理能力；七是全面赋能业务的资管科技和数据应用能力；八是战略导向的人才管理能力和企业文化建设。

圆桌对话环节，由中国（上海）自贸区研究院金融研究室主任、上海财经大学校友会金融科技分会（筹）联络人刘斌主持，邀请智能投研技术联盟（ITL）组织委员会委员、中泰证券金融科技委员会主任何波，上海资产管理协会金融科技专委会副主任、富国基金信息技术部总经理李强，恒生聚源副总经理夏青和金融壹账通总经理助理秦政参与圆桌交流。

对于资管机构数字化转型面临的主要挑战。何波先生认为重要的是学会在资源有限情况下，有效分配资源，做能产生收益的投入和决策。李强先生认为公募基金要能够提出有效需求，科技与业务融合不足，还存在文化和理念上的欠缺。夏青先生认为很多资管机构数字化转型目标不明确，很多数据也没有打通，机构投研智能化水平参差不齐。秦政先生则认为在数字化转型包括客户管理、销售、产品管理、风控、投研、运营支持六个方面，国内数字营销做得最好，交易和风控与国外的差距在缩短，差距最大的是投研和运营。

对于数字化转型相对成功的机构的经验和做法。何波先生认为要解决驱动力问题，要为客户创造价值，围绕数字化转型，形成核心竞争力。李强先生认为数字化的核心是赋能，要找到精准客户与产品匹配，要找到企业痛点，帮助业务提升效率，牢牢把握这一点，才能实现业务协同与配合。夏青先生分享了他在美国华尔街的工作经历，并分享了高盛推出的数字化平台，可以打通所有底层资产，并且可以根据市场情况变化比如美联储加息，来预测由此产生的可能风险。秦政先生也分享了他在美国投行的工作经历，并强调了国外智能化投研和运营的重要性，希望国内在这两个方面能够缩小差距。

对于上海打造全球资产管理中心。何波先生认为一是通过数字化打造公共的开放标准化平台，二是大型资管机构在资管协会的支持下相互合作在投研量化、主观因子、算力等方面联合推进。李强先生认为，通过上海资产管理协会，助力降本增效，减少重复投入，同时在人才培养方面加强合作。夏青先生认为上海资产管理协会可以推动制定一些标准和规范，比如数据治理，底层数据等，推动落地。秦政先生认为上海全球资管中心建设要考虑与纽约、伦敦其他资管中心的差异所在，比如纽约周边有很多有特点的私募基金，像BridgeWater。大数据驱动的智能投研潜力很大，也可以作为上海全球资管中心的特色。还有就是上海要形成资产管理的产业链，要有大数据机构、有投研机构、有分析机构，要形成生态。

最后，在互动问答环节，四位嘉宾就资管机构数字化转型中的人才、投研趋同化对市场带来的挑战以及ESG标准等问题与现场观众进行互动交流。

本次活动得到了业界高度关注，线上参会人数超过5000人，也获得了上海财经大学、陆家嘴金融城、智能投研技术联盟（ITL）以及资管机构的认可和高度评价。现场参会嘉宾和上财校友以及线上参会观众都认为论坛主题非常有价值，参会嘉宾分享干货满满，从中受益颇多，希望上海财经大学校友会金融科技分会以后能组织更多此类高质量的论坛和活动。