【校友活动】上财有道——校友企业走访第八期之中泰信托活动回顾

2021年4月9日，天气明媚，又是校友相聚的好天气。本次企业走访我们怀着激动的心和交流学习的渴望，组成了一支将近20人的队伍，在上财厦门校友会会长朱玥的带领下，相约来到了现由03级应用数学系本硕校友刘长哲担任厦门业务部总经理的中泰信托。

壹

【走进中泰信托】

提起信托，总有份低调的神秘，说是金融行业中的贵族也并不夸大。百万元起投的投资门槛，现今约20万亿的资金体量，全国仅有68家信托公司，2万名信托从业人员。既有着规模量上的奢华，也有着牌照及员工质量上的稀缺。

泡上热茶，备上各色水果茶点，刘长哲校友热情的接待了校友一行，并分享了他这些年工作生活历程，从在校时的同学间的博饼互动，到多年的信托从业经历，最后再从上海选择回到厦门。多年行业深耕，既经历过行业高速发展的辉煌与红利，也有对当前行业转型的思考。

贰

【校友座谈会】

“压缩非标业务，加强主动管理，抓紧资本市场的机遇，加快发行投资类信托产品，是目前行业的主要发展趋势。”而投资类信托的主要有两个方向：一是证券投资类信托，主要投向公开上市股票、债券等标准化资产；二是发展股权投资类信托。其他比如布局TOF、固收+、打新、量化投资等产品，提升投研能力；业务创新类如资产证券化、家族信托、慈善信托、年金等领域，寻求特色化发展也是行业不少公司的发展选择。

在聆听了刘长哲校友的介绍与分享后，容诚会计事务所合伙人黄印强校友和观韬中茂律师事务所合伙人朱玥校友也纷纷对信托涉及的会计与法律问题展开了交流分享，比如信托计划股东的显隐性、资产避税和职业尽调等。随后各校友也纷纷加入，对资产新规后的行业转型现状及核心业务布局展开了讨论。而面对信托业相对稳定的高收益，更是让热衷投资的校友们跃跃欲试。

叁

【信托行业】

一、信托业作为金融圈中的贵族，其牌照的价值核心在于其广泛的业务范围和灵活的资金运用方式。相较于其他行业的分业经营，只有信托是我国金融机构中唯一能够横跨货币市场、资本市场和实业投资领域进行经营的，全牌照功能类似，业务包括传统信托贷款、资金信托业务，动产、不动产及其他财产的信托业务、年金信托业务和资产证券化业务、兼营业务等，信托牌照本身赋能带来的稀缺性与灵活性只增不减。

二、信托制度自带的彻底隔离制度区别与其他机构投资，有且只有信托才能将客户资产与参与人，包括委托人本身在内依法进行隔离，即使与其他主体发生纠纷，信托理财也不会被列入清算范围不会被查封扣押甚至强制执行。

随着校友对未来可实现的较稳健的资产配置与投资方向的探讨深入，方正证券谭其华校友更是非常热心地为我们带来了他“3+1”的投资策略，分享未来10年内投资热潮，让校友们感觉受益匪浅。分享进行到后半程，我们此次走访特邀的上财马拉松跑团校友蒋祖波、陈晨更是从厦门马拉松准备场上领完物资赶来，加入到我们的讨论，一同探讨热门行业，包括新能源、芯片等以及二级市场固收投资分享等。

走访结束我们与其他前来参加厦马的上财校友合影留念，明日将是跑马健儿们的比赛，我们祝福他们取得佳绩，引用校友会曾经分享过的主题，“做人生路上的跑马英雄”。人生路漫漫，上财毕业的我们在各大行业中身影浮现，回顾企业有道做到现在第八期，我们有美容美发业的欧芭集团，有城市IP综合的风云科技、武林集团，服装业的利郎集团、集成电路的科湖公司，证券业的方正证券、有印章巨头的卓达中国，再到今天的中泰信托，每一次行业间的交流分享，都是一次赋能充电，360行行行出状元，有时候回看人生，我们大多都在一个行业中深耕10年、20年、再到为国家健康工作40年，就像一场被拉长时间的马拉松，赛道上的我们一路向前。我们祝福的不仅是跑马者，也祝福彼此“做人生路上的跑马英雄”。电影阿甘正传的最后有一句话，你为什么而跑，“为想跑步的本身而跑”，为热爱而热爱。

感谢此次上财有道带领我们走进中泰信托厦门，满满干货与正能量，让我们期待下期校友企业再见！

肆

【校友及校友企业简介】

刘长哲：2003级上海财经大学应用数学系本科，2007级上海财经大学应用数学系硕士毕业，多年信托从业经历，在信托产品的营销和客户服务、设计和开发、融资业务、股权投资等方面具有丰富知识和实践经验。现任中泰信托有限责任公司厦门业务部总经理。

中泰信托有限责任公司：原为中国农业银行厦门信托投资公司，成立于1988年，是国内优秀的资产管理和财富管理金融机构。2004年当选为中国信托业协会第一届理事单位；2011年入选由中国金融四十人论坛成立的上海新金融研究院首批创始理事单位；2017年获得“上海市黄浦区经济发展突出贡献100强企业”、上海证券报“诚信托”管理团队奖，首次获得21世纪经济报道“金贝奖”“2017最具发展潜力信托公司”。

目前中泰信托已经与越来越多的金融机构开展更为紧密的合作，业务条线齐全，布局合理，全面覆盖资本市场、货币市场、实业投资市场各产品，包括加工制造业等实业领域及房地产、基础设施、棚户区改造和新型城镇化，为机构客户及个人客户提供投资回报有竞争力的产品。2003年，公司布局公募基金业，是大成基金管理有限公司控股股东和第一大股东（持股比例50%）；2014年，公司进驻保险业，成为都邦财产保险股份有限公司主要股东（持股比例19.07%）。中泰信托已打通实业投资、资本市场和货币市场，为公司业务综合有机发展提供战略支持。

图文供稿：2013级金融 庄 敏

转自 | 上财厦门校友会